1. 保单管理与数据录入
这是最基础也是最高频的工作内容。助理需要协助代理人或客户将投保信息准确录入系统。
- 投保单录入： 核对投保人、被保险人信息，确保身份证、银行卡等证件信息无误。
- 电子保单生成： 系统审核通过后，生成电子保单并发送给客户或代理人。
- 档案整理： 将纸质投保资料扫描归档，建立电子化档案库，确保资料可追溯。
- 数据报表： 每日/每周统计部门业绩数据，制作Excel报表供领导决策参考。
2. 核保与理赔协助
在核保部和理赔部，助理的工作更具专业性，需要具备一定的保险知识。
- 资料初审： 检查客户提交的理赔资料是否齐全（如病历、发票、诊断证明），如有缺失需及时联系客户补充。
- 案件录入： 将理赔案件信息录入核心业务系统，启动理赔流程。
- 时效监控： 跟踪案件处理进度，确保在监管规定的时效内完成赔付或拒赔通知。
- 协助调查： 配合核保/理赔专员进行简单的案件调查，如电话核实出险情况。
3. 客户回访与服务支持
良好的客户服务是保险行业留存的关键，助理在此环节扮演重要角色。
- 新单回访： 在保单生效初期，电话回访客户，确认其是否了解保单责任、犹豫期权利等，防范销售误导。
- 生日/节日问候： 发送祝福短信或邮件，维护客户关系，提升客户粘性。
- 续期提醒： 提醒客户缴纳续期保费，避免因欠费导致保单失效。
- 投诉处理： 初步接待客户投诉，记录问题详情，并转交相关部门处理。